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監(jiān)管＂緊盯＂支付機(jī)構(gòu)賬戶管理漏洞

2019-08-16

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針對(duì)支付渠道被電信詐騙、賭博等網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)利用等管理漏洞，相關(guān)部門正進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管。《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者獲悉，近日人民銀行某分支機(jī)構(gòu)向支付機(jī)構(gòu)下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示函，要求支付機(jī)構(gòu)強(qiáng)化商戶的真實(shí)性、合法性核驗(yàn)，加強(qiáng)交易監(jiān)測，完善事中調(diào)查機(jī)制。

據(jù)了解，當(dāng)前，電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等利用支付渠道賬戶管理漏洞，轉(zhuǎn)移詐騙資金、實(shí)施犯罪活動(dòng)等問題日益凸顯。央行有關(guān)負(fù)責(zé)人此前表示，大量電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件反映出，當(dāng)前不法分子轉(zhuǎn)移詐騙資金使用的賬戶，出現(xiàn)從銀行賬戶向支付賬戶特別是單位支付賬戶轉(zhuǎn)移的趨勢(shì)。部分非銀行支付機(jī)構(gòu)存在單位支付賬戶實(shí)名審核不到位、使用不規(guī)范等問題，易被不法分子利用。

蘇寧金融研究院高級(jí)研究員黃大智在接受《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者采訪時(shí)表示，電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪通常涉及洗錢問題，不法分子通過大量賬戶的交叉轉(zhuǎn)賬，將大額資金小額分散，以達(dá)到灰色資金合法化的目的。此外，相較個(gè)人賬戶，對(duì)公賬戶轉(zhuǎn)賬額度大，查詢凍結(jié)止付相對(duì)困難，因此更受犯罪分子青睞。

當(dāng)前，監(jiān)管部門一直在強(qiáng)化對(duì)于支付賬戶等問題的管理。記者獲悉，未來其他人民銀行分支機(jī)構(gòu)可能也會(huì)結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，發(fā)布相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示。公安部、中央網(wǎng)信辦、工信部等部門將聯(lián)合加強(qiáng)各環(huán)節(jié)的監(jiān)測和溯源，強(qiáng)化銀行和第三方支付平臺(tái)賬戶線上查詢、止付、凍結(jié)功能，斬?cái)嚯娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪的源頭。